普段は完全に放置していますが、年に一度くらいはどうなっているか確認してみようと思います！
【この記事の前提条件】
・投資目的：老後資金(長期運用)
・証券会社：楽天証券、SBI証券(ネット証券)
・投資先 ：投資信託(オルカンやS&P500などのインデックスファンド)
・我が家 ：一般庶民、収入は同年代中央値より低い😅
長期運用なので、本来は一年間の成績に一喜一憂するものではありませんが、皆さんの参考になればと思いまとめてみました😊
結果は予想以上に好成績でした！
投資を始めようか悩んでいる方、始めたばかりの方はぜひご覧ください
過去の記事はこちらから
旧NISA 積立終了し運用中
損益は「100%：評価額＝投資額」、「200%：評価額＝投資額の2倍に増えた」で表しています
| 銘柄 | 口座 | 積立期間 | 運用期間 | 損益(2024/12/22) | 損益(2025/12/27) |
| A(先進国) | 積立NISA (旧NISA) | 2019/7 〜 2023/12 | 2019/7 〜 運用継続中 | 203% | 246% |
| B(全世界) | 188% | 229% | |||
| C(全米) | 212% | 249% | |||
| D(バランス) | 139% | 157% | |||
| E(バランス) | 135% | 158% |
新たな積立をしていないので、損益は高めです
今年も増加しています
| 銘柄 | 損益(2024.12.22) | 損益(2025/12/27) | 今年一年間の増減 |
| A(先進国) | 203% | 246% | 43% |
| B(全世界) | 188% | 229% | 41% |
| C(全米) | 212% | 249% | 37% |
| D(バランス) | 139% | 157% | 18% |
| E(バランス) | 135% | 158% | 23% |
この一年間でいずれも増加しました😊
ここで分かることは、
株価変動は気にするだけ無駄
今年も4月に急落しましたが、結局はV字回復
一番避けたいのは株価が下がった時に売ってしまうこと
インデックス投資はひたすら放置しましょう！
リスクとリターンは比例しないこともある
昨年は、リスクとリターンが比例していました
全米(株式) → 先進国(株式) → 全世界(株式) → バランス(株式、債券)
しかし、今年は「全米」よりも「先進国、全世界」の方が伸びた年でした
まあ、アメリカの伸びがイマイチだった、ということでしょう
放置していれば、お金は勝手に働いてくれる
旧NISAについては一年間何もしていません
銀行やタンス預金では働いてくれません
お金をどこに置いておくかが重要です
重要なのは、投資は早く始めた方が有利だということ
長期運用することで、お金が勝手に働いてくれ、暴落が起きても回復してくれます
いずれも時間が必要です
新NISA 積立終了し運用中
2024.1 から新NISAとなり、旧NISAで成績が良かった3銘柄を、新NISAでも引き続き積立していましたが途中で投資先を変更しました
積立をやめた銘柄の成績です
| 銘柄 | 口座 | 積立期間 | 運用期間 | 損益(2024/12/22) | 損益(2025/12/27) |
| A(先進国) | NISA 積立投資枠 | 2024/1 〜 2024/6 | 2024/1 〜 運用継続中 | 118% | 144% |
| B(全世界) | 116% | 142% | |||
| C(全米) | 122% | 143% |
この3銘柄は、とりあえず面倒なのでそのままにしておきます
新NISA 積立中 (運用中)
最後に現在積立中の成績です
| 銘柄 | 口座 | 積立期間 | 運用期間 | 損益(2025.12.27) | ||
| 楽天・プラス・Ｓ＆Ｐ５００ インデックス・ファンド | NISA積立投資枠 | 2024/6〜 | 2024/6〜 | 122% | ||
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式 （オール・カントリー） | NISA成長投資枠 | 2024/1〜 | 2024/1〜 | 131% | ||
積立中なので損益は当然低めです
S&P500よりオルカンの成績がいい理由は、
・オルカンは毎月の積立に加えて、1月にまとまった金額を入金している
・オルカンの方が期間が長い
条件が異なるので、予想通りの結果と言えます
妻 新NISA 積立中 (運用中)
私の執拗な説得に応じて、妻も昨年からNISAを始めました(笑)
どのように説得し、NISAを始めたのかは、こちらの記事でご覧いただけます
| 銘柄 | 口座 | 積立期間 | 運用期間 | 損益(2025.12.27) | ||
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式 （オール・カントリー） | NISA積立投資枠 | 2024/6〜 | 2024/6〜 | 123% | ||
順調に増加しています😊
2025年 総括
今年一年は昨年以上に放置していた年でした
しかし、今年は新しい趣味が増え、そちらへの必要経費(浪費？)がかなりきつかったのが本音です
正直、積み立ての金額を下げることも検討しました
しかし、何とか頑張って毎月の積み立てを金額を変えずに継続できたことは、自分で自分を褒めてあげたいです
・継続は力なり
何事もですが、インデックス投資もやはり続けることが大事ですね
途中でやめたり、積み立ての金額を下げることは簡単ですが、こうして年に一回確認すると、続けてよかったなと思います
そして再確認できた点は、
・お金は勝手に働いてくれる
どれだけ働いてくれるかは、投資額と運用期間によります
・収入が低い庶民ほど投資を利用して資産を増やす必要がある
老後が心配ないほどの高収入で資産が十分にある方は必要ないかもしれませんが、老後が心配な庶民の強い味方が投資です
注意点はもちろんありますが、難しくはありません
私の妻のように少額で試してみるのがおすすめです
大事なのは早く初めて長く運用することです！
【結論】
今の投資に間違いはないので、来年も継続する！
【課題】
NISAの枠を埋められるように、入金力をあげたい！ けど、趣味も大事にしたい！
収入アップに挑戦する
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